RDÉ DIGITAL, SANTO DOMINGO.- Las asociaciones sin fines de lucro (ASFL) en República Dominicana desempeñan un papel fundamental en diversos sectores sociales, pero enfrentan desafíos significativos relacionados con su inclusión financiera y el cumplimiento de normativas contra el lavado de activos (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT).
Según el Centro Nacional de Fomento y Promoción de las ASFL (CASFL), el país cuenta con aproximadamente 8,614 instituciones registradas, de un estimado que supera las 20,000. De estas, solo la mitad se consideran activas y cuentan con los registros legales correspondientes.
En el marco del Fórum LAFT, organizado por la Unidad de Análisis Financiero (UAF-RD), expertos del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) y otros organismos internacionales debatieron sobre las medidas necesarias para proteger a las ASFL de ser utilizadas con fines ilícitos sin estigmatizar al sector.
Juan Portilla, experto en prevención de LA y FT del GAFILAT, destacó que aunque los casos de uso de ASFL para actividades terroristas son poco comunes en América Latina, estas deben cumplir procesos rigurosos de identificación y debida diligencia.
“Los países deben adherirse a la recomendación 8 del GAFILAT, lo que implica evaluar si estas organizaciones recaudan o desembolsan fondos para fines caritativos, y si presentan características de riesgo”, indicó.
Portilla enfatizó que no todas las ASFL representan un riesgo inherente, pero subrayó la necesidad de mapear su estado actual junto a entidades financieras para identificar posibles vulnerabilidades.
Por su parte, Gabriela Pellón, experta de la Coalición Global de Organizaciones No Gubernamentales del GAFI, señaló que una de las principales barreras para la inclusión financiera de las ASFL es la falta de comunicación entre el sector financiero y las organizaciones.
“El establecimiento de mesas de trabajo permitirá un diálogo directo sobre preocupaciones comunes y ayudará a las instituciones financieras a ajustar sus procesos de debida diligencia”, afirmó.
Pellón destacó que muchas ASFL manejan flujos de dinero concentrados en periodos específicos del año, lo que puede generar dudas en las instituciones bancarias. “Si estas organizaciones comparten su planificación financiera, los bancos podrán optimizar sus procesos de incorporación y reducir riesgos”, explicó.
El evento, moderado por Keila Santos, responsable del Departamento de Prevención y Educación de la UAF, concluyó con un llamado a fortalecer el trabajo conjunto entre entidades financieras y ASFL. Bienvenido Amaury Roberts Carrero, director técnico de la UAF, reiteró el compromiso de la institución para fomentar la transparencia y la inclusión financiera en el sector no lucrativo.
