RDÉ DIGITAL, SANTO DOMINGO.- El nuevo Reglamento Cambiario, aprobado por la Junta Monetaria, mantiene en 15,000 dólares o su equivalente en pesos el monto mínimo de las transacciones de divisas que las entidades financieras deben reportar al Banco Central de la República Dominicana (BCRD).
Esto difiere del anuncio del BCRD del 11 de septiembre, cuando informó que el umbral se reduciría a 10,000 dólares o euros. También indicó que todas las operaciones superiores a ese monto debían notificarse mediante la plataforma electrónica de negociación de divisas.
Requisitos de reporte
El nuevo documento publicado este martes establece que las entidades de intermediación financiera y los intermediarios cambiarios deben reportar operaciones iguales o mayores a 15,000 dólares. Deben incluir nombres, direcciones y propósito del pago.
La información se enviará a la Superintendencia de Bancos, según el instructivo correspondiente. Además, las instituciones deben verificar que los datos de los clientes sean correctos antes de remitirlos.
Ampliación de participantes
El reglamento busca ampliar el número de instituciones que participan en la plataforma cambiaria del Banco Central.
El gobernador, Héctor Valdez Albizu, explicó que esto permitirá mayor visibilidad de las operaciones, captando en tiempo real información sobre precios y volúmenes transados.
Valdez Albizu agregó que la medida fortalece los principios de transparencia, eficiencia y efectividad de la política cambiaria.
Adaptación y sanciones
El reglamento incluye medidas para facilitar la adaptación de intermediarios cambiarios y bancos de ahorro y crédito a los nuevos requisitos.
El Banco Central puede suspender o sancionar a las entidades que incumplan las normas, especialmente en los márgenes cambiarios.
- Las infracciones muy graves tendrán multas de hasta 10 millones de pesos.
- Las graves llegarán hasta 2.5 millones.
- Las leves alcanzan 500,000 pesos.
Entre las faltas graves se incluyen: negar inspecciones, no auditar operaciones anuales y no cumplir con los deberes de transparencia hacia el público.
